AWD: Persönlicher Vermögens-Check hilft bei Optimierung privater Haushaltskassen

12. Juni 2009

Die Studie des populären Online-Bewertungsportals WhoFinance sorgte 2008 für Aufsehen in der Finanzbranche: Rund 60 Prozent der Kleinanleger, so das Ergebnis der Erhebung, hätten ihr Geld schlicht „falsch“ investiert. So seien aus mangelnder Investitionserfahrung oftmals Anlageprodukte gewählt worden, die nur schwache Renditen vorweisen könnten oder für Privathaushalte viel zu riskant seien. Im Ergebnis führten viele Anlagenentscheidungen eigentlich zu einer Minderung des Vermögens, anstatt es im Sinne einer systematischen Finanzplanung langfristig zu vermehren.

Für AWD, einen der führenden Finanzdienstleister in Europa, verdeutlicht jene Studie vor allem Eines: die Notwendigkeit einer umfassenden und auf das individuelle Profil des Mandanten zugeschnittenen Anlageberatung. Auch in Krisenzeiten müssen Investitionsentscheidungen wohlüberlegt sein und dürfen nicht ohne professionelle Betreuung durch zertifizierte Finanzberater vorgenommen werden. Im Rahmen der aktuellen MehrNetto-Initiative bietet AWD seinen Kunden daher einen persönlichen und ganzheitlichen Vermögens-Check, bei dem vorhandene Geldanlagen konsequent auf den Prüfstand gestellt werden. AWD prüft hierbei Rendite und Sicherheiten und kann mithilfe softwaregesteuerter Vergleichsmethoden lukrative Alternativanlagen ermitteln. Das Resultat ist ein von AWD optimierter, individueller Vermögensplan, der Zinsen und Kapitalerträge maximieren und unnötige Anlagerisiken vermeiden helfen kann.

Tagesgelder, Festgelder, Fonds, Immobilien – AWD verschafft Übersicht

Für den Kleinanleger ist das Angebot an Finanzprodukten kaum noch zu überblicken. Doch in AWD haben Privathaushalte einen persönlichen Partner, der ihnen Orientierung verschafft und sie über die Konditionen von Geldanlagen wie z.B. Festgeldern, Tagesgeldkonten, Fondssparplänen und Immobilienanlagen detailliert informiert. Anders als Hausbanken, die in der Regel nur ein begrenztes Portfolio bieten, verfügt AWD über ein breites Angebot, das hunderte Produkte renommierter Partnerunternehmen umfasst. Um aus dieser Vielfalt die individuell vorteilhaften Geldanlagen auszuwählen, wendet der AWD-Finanzberater u.a. spezifische, software-basierte Analyseinstrumente an. Diese ermitteln auf Basis der persönlichen Einkommens- und Vermögenssituation des Mandanten sowie im Bezug auf dessen Anlagepräferenz ganzheitlich eine Auswahl geeigneter Produkte und erleichtern ihm so die Investitions- und Anlageentscheidung.

AWD MehrNetto-Initiative: Altersvorsorge und Versicherungsschutz mitoptimieren

Der ganzheitliche AWD-Vermögens-Check bildet angesichts des hohen Beratungsbedarfs in der Bevölkerung einen Schwerpunkt der AWD MehrNetto-Initiative. Doch auch die Bereiche Altersvorsorge, Versicherungsschutz und Finanzierung bergen nach Erfahrung von AWD weiterhin erhebliche Potenziale, die mithilfe professioneller Betreuung ausgeschöpft werden können. Daher empfiehlt AWD, parallel zum Vermögens-Check auch diese zentralen Elemente der individuellen Finanzplanung dem persönlichen AWD-Finanzberater anzuvertrauen und optimieren zu lassen. Nach Erfahrung von AWD lässt sich auf diese Weise innerhalb von fünf Jahren ein finanzieller Vorteil von durchschnittlich 5.000 Euro realisieren.

Über AWD

Mit rund 5.700 Beratern und 440.100 beratenen Kunden in 2009 ist die AWD-Gruppe einer der führenden Finanzdienstleister in Europa für die Beratung von Privathaushalten mit mittleren bis gehobenen Einkommen. AWD bietet keine eigenen Produkte an, sondern kann bei der Produktauswahl auf ein breites Produktportfolio führender europäischer Hersteller zurückgreifen.

Kernmärkte der AWD-Gruppe sind Deutschland, Großbritannien, Österreich und die Schweiz. Zudem ist AWD in ausgewählten Ländern der Region Zentral-/Osteuropa tätig. Mit einem Umsatzanteil von rund 80% bilden die Beratung und Erarbeitung von langfristigen Vermögensaufbau- und Altersvorsorgekonzepten den Beratungsschwerpunkt von AWD.

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